Sumber: Cointelegraph
Teks Asli: 《 Titik Kritis Pertumbuhan Pengguna Cryptocurrency - Dapatkah Mekanisme Verifikasi Mengikuti? 》
Penulis pandangan: Ilya Brovin, Chief Growth Officer Sumsub
Pada paruh kedua tahun 2024, akses ke platform kripto meningkat sebesar 20%. Dengan penggunaan mata uang kripto di seluruh dunia—terutama di pasar AS—mencapai puncaknya yang baru, adopsi institusi semakin meluas, dan risikonya juga meningkat. Penelitian pasar menunjukkan bahwa sekitar 10,2% dari populasi global telah berinvestasi dalam mata uang kripto dalam bentuk tertentu. Pada tahun 2024, sekitar satu dari setiap 100 pengguna platform digital terpengaruh oleh penipuan. Ini juga berlaku untuk platform kripto, yang berarti sekitar 8 juta pemegang mata uang kripto mungkin terlibat dalam bentuk penipuan digital.
Dengan peluncuran proyek meme coin yang meniru merek Trump, lonjakan pengguna baru memperluas dan membuat jaringan korban potensial dari penipuan cryptocurrency dan digital menjadi lebih besar dan lebih murah, dan karena banyak pengguna baru kurang teredukasi, mereka lebih mudah tertipu dibandingkan sebelumnya. Bersamaan dengan pergantian pemerintah AS dan sentimen positif yang luas terhadap cryptocurrency, minat terhadap cryptocurrency melonjak, menyebabkan permintaan untuk pendaftaran pengguna yang cepat dan aman mencapai rekor tertinggi, memastikan bahwa pengguna yang diterima oleh platform benar-benar adalah orang yang mereka klaim. Kecepatan dan teknologi verifikasi berusaha untuk mengikuti permintaan ini. Dengan bantuan otomatisasi dan AI, waktu verifikasi meningkat sebesar 46%, membantu platform menyelesaikan pendaftaran pengguna dengan cepat dan mengurangi tingkat kehilangan pengguna, tetapi tingkat keberhasilan tetap menjadi masalah yang perlu diperhatikan.
Pendaftaran, pemantauan, dan pengelolaan
Dengan popularitas cryptocurrency, begitu juga penipuan global, dengan peningkatan 48%. Semua peningkatan lalu lintas ini menghadirkan banyak peluang untuk penipuan identitas, terutama pemalsuan dokumen, jenis penipuan paling dominan di industri kripto. Tetapi inovasi anti-penipuan juga melawan. Pemeriksaan biometrik dan verifikasi non-doc telah meningkatkan tingkat keberhasilan pendaftaran, dan perlu dicatat bahwa semua negara yang telah menerapkan verifikasi tanpa dokumen telah mengalami peningkatan yang signifikan.
Meskipun demikian, lebih dari 70% tindakan penipuan terjadi setelah tahap pendaftaran. Di masa lalu, sistem verifikasi tradisional yang bergantung pada Know Your Customer (KYC) dan pemeriksaan pendaftaran dianggap cukup kuat. Namun, dalam era teknologi yang cepat berubah dan meningkatnya adopsi kripto saat ini, teknologi verifikasi harus melampaui tahap awal, tetap dinamis dan adaptif. Meskipun KYC kini telah menjadi standar hukum di sebagian besar yurisdiksi, informasi yang biasanya diminta, seperti deteksi hidup, verifikasi dokumen, bukti alamat, dan penyaringan sanksi, tidak lagi memadai. Verifikasi informasi hanya sekali sudah tidak cukup untuk menghadapi risiko. Perusahaan sekarang harus memperpanjang proses pendaftaran ke tahap pemantauan dan pengelolaan selanjutnya.
Platform dan perusahaan kripto harus memperkuat upaya anti-penipuan dan anti-pencucian uang (AML) mereka untuk mendukung jumlah pengguna yang terus meningkat. Untuk secara efektif memerangi penipuan identitas, perusahaan harus mengadopsi strategi pencegahan yang komprehensif, melindungi setiap aspek perjalanan pengguna. Ini termasuk penerapan pemantauan berkelanjutan dan teknologi analitik canggih untuk mendeteksi perilaku mencurigakan secara real-time, serta merespons dengan cepat sebelum ancaman potensial menyebabkan kerusakan finansial.
Adaptasi keamanan yang dibutuhkan untuk adopsi masa depan cryptocurrency
Survei penelitian industri menunjukkan bahwa pasar sangat condong untuk menggunakan solusi pihak ketiga otomatis dan metode pencegahan penipuan yang terintegrasi, dengan Amerika Serikat dan Kanada berada di posisi terdepan dalam penggunaan solusi pihak ketiga otomatis. Metode verifikasi manual dan internal sulit memenuhi permintaan cepat yang berkembang di industri kripto. Hal ini karena verifikasi internal biasanya bergantung pada tim TI dan keamanan yang ada, yang seringkali kekurangan sumber daya yang cukup untuk mendukung lonjakan pengguna, dan juga cenderung melewatkan beberapa sinyal peringatan.
Bidang penipuan digital perlu mengintegrasikan teknologi AI, keamanan siber, dan pencegahan penipuan identitas. Dalam beberapa tahun terakhir, keamanan siber dan pencegahan penipuan merupakan fungsi terpisah dalam struktur perusahaan. Namun, untuk tetap tidak terkalahkan di tengah badai kripto, perlu diakui perubahan dalam kebutuhan perlindungan dan menggabungkan keduanya. Oleh karena itu, mengembangkan strategi pertahanan yang komprehensif menjadi sangat penting, yang harus mencakup fungsi-fungsi seperti pemeriksaan API, perlindungan risiko digital, dan pertahanan AI untuk melindungi organisasi dan penggunanya.
Mendapatkan periode kosong regulasi
Meskipun penggunaan dan adopsi cryptocurrency meningkat, pemilik aset kripto dan bursa di Amerika Serikat masih berada dalam keadaan kekosongan regulasi yang protektif. Aturan perjalanan (Travel Rule) bertujuan untuk melindungi penyedia layanan aset virtual (VASPs) dan platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) dari pencucian uang dan pendanaan terorisme, dan aturan ini telah diterapkan di Singapura, Kanada, Inggris, dan beberapa negara Uni Eropa, menjadi mekanisme perlindungan yang penting bagi banyak orang. Namun, saat ini hanya 29% perusahaan di seluruh dunia yang sepenuhnya mematuhi, ketidakjelasan regulasi adalah penyebab utamanya.
Tahun ini, kita dapat mengharapkan pemerintah di berbagai negara akan memperkenalkan metode verifikasi dukungan pemerintah yang lebih kuat, mendorong persyaratan KYC yang lebih ketat, bergerak menuju integrasi basis data pemerintah dan sertifikat yang dapat diverifikasi. Meskipun dokumen fisik tidak akan sepenuhnya menghilang, VASP dapat menjadi yang pertama mengadopsi metode verifikasi yang lebih kompleks, sambil mendukung sertifikat tradisional dan digital, untuk tetap berada di garis depan regulasi yang terus berkembang. Sementara itu, dengan kebijakan regulasi pemerintah AS yang baru perlahan terbentuk, perusahaan dan platform masih perlu secara proaktif menerapkan langkah-langkah perlindungan untuk melindungi diri mereka sendiri dan keamanan pengguna.
Dalam beberapa tahun ke depan, bursa, pengguna kripto, dan klien VASPs yang berinvestasi dalam strategi perlindungan multi-lapis (menggabungkan AI, analisis perilaku, dan metode verifikasi yang kuat) akan menonjol di tengah skema penipuan yang terus berkembang. Di tingkat regulasi global, Uni Eropa menerapkan MiCA (Undang-Undang Pasar Aset Kripto) sebagai langkah yang tepat menuju penerapan ketentuan izin dan tata kelola yang ketat. Pertanyaannya adalah, apakah kecepatan peluncuran regulasi global dapat cukup cepat untuk mengejar gelombang penipuan digital saat ini?
Penulis pandangan: Ilya Brovin, Chief Growth Officer Sumsub.
Rekomendasi Terkait: DeepSeek: Lonceng Peringatan untuk Inovasi yang Bertanggung Jawab dan Manajemen Risiko
Artikel ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat hukum atau investasi. Pendapat, pemikiran, dan opini yang diungkapkan dalam artikel ini hanya mencerminkan pendapat penulis dan tidak selalu mencerminkan atau mewakili pandangan dan posisi Cointelegraph.
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Titik kritis pertumbuhan pengguna Aset Kripto——apakah mekanisme verifikasi dapat mengikuti?
Sumber: Cointelegraph Teks Asli: 《 Titik Kritis Pertumbuhan Pengguna Cryptocurrency - Dapatkah Mekanisme Verifikasi Mengikuti? 》
Penulis pandangan: Ilya Brovin, Chief Growth Officer Sumsub
Pada paruh kedua tahun 2024, akses ke platform kripto meningkat sebesar 20%. Dengan penggunaan mata uang kripto di seluruh dunia—terutama di pasar AS—mencapai puncaknya yang baru, adopsi institusi semakin meluas, dan risikonya juga meningkat. Penelitian pasar menunjukkan bahwa sekitar 10,2% dari populasi global telah berinvestasi dalam mata uang kripto dalam bentuk tertentu. Pada tahun 2024, sekitar satu dari setiap 100 pengguna platform digital terpengaruh oleh penipuan. Ini juga berlaku untuk platform kripto, yang berarti sekitar 8 juta pemegang mata uang kripto mungkin terlibat dalam bentuk penipuan digital.
Dengan peluncuran proyek meme coin yang meniru merek Trump, lonjakan pengguna baru memperluas dan membuat jaringan korban potensial dari penipuan cryptocurrency dan digital menjadi lebih besar dan lebih murah, dan karena banyak pengguna baru kurang teredukasi, mereka lebih mudah tertipu dibandingkan sebelumnya. Bersamaan dengan pergantian pemerintah AS dan sentimen positif yang luas terhadap cryptocurrency, minat terhadap cryptocurrency melonjak, menyebabkan permintaan untuk pendaftaran pengguna yang cepat dan aman mencapai rekor tertinggi, memastikan bahwa pengguna yang diterima oleh platform benar-benar adalah orang yang mereka klaim. Kecepatan dan teknologi verifikasi berusaha untuk mengikuti permintaan ini. Dengan bantuan otomatisasi dan AI, waktu verifikasi meningkat sebesar 46%, membantu platform menyelesaikan pendaftaran pengguna dengan cepat dan mengurangi tingkat kehilangan pengguna, tetapi tingkat keberhasilan tetap menjadi masalah yang perlu diperhatikan.
Pendaftaran, pemantauan, dan pengelolaan
Dengan popularitas cryptocurrency, begitu juga penipuan global, dengan peningkatan 48%. Semua peningkatan lalu lintas ini menghadirkan banyak peluang untuk penipuan identitas, terutama pemalsuan dokumen, jenis penipuan paling dominan di industri kripto. Tetapi inovasi anti-penipuan juga melawan. Pemeriksaan biometrik dan verifikasi non-doc telah meningkatkan tingkat keberhasilan pendaftaran, dan perlu dicatat bahwa semua negara yang telah menerapkan verifikasi tanpa dokumen telah mengalami peningkatan yang signifikan.
Meskipun demikian, lebih dari 70% tindakan penipuan terjadi setelah tahap pendaftaran. Di masa lalu, sistem verifikasi tradisional yang bergantung pada Know Your Customer (KYC) dan pemeriksaan pendaftaran dianggap cukup kuat. Namun, dalam era teknologi yang cepat berubah dan meningkatnya adopsi kripto saat ini, teknologi verifikasi harus melampaui tahap awal, tetap dinamis dan adaptif. Meskipun KYC kini telah menjadi standar hukum di sebagian besar yurisdiksi, informasi yang biasanya diminta, seperti deteksi hidup, verifikasi dokumen, bukti alamat, dan penyaringan sanksi, tidak lagi memadai. Verifikasi informasi hanya sekali sudah tidak cukup untuk menghadapi risiko. Perusahaan sekarang harus memperpanjang proses pendaftaran ke tahap pemantauan dan pengelolaan selanjutnya.
Platform dan perusahaan kripto harus memperkuat upaya anti-penipuan dan anti-pencucian uang (AML) mereka untuk mendukung jumlah pengguna yang terus meningkat. Untuk secara efektif memerangi penipuan identitas, perusahaan harus mengadopsi strategi pencegahan yang komprehensif, melindungi setiap aspek perjalanan pengguna. Ini termasuk penerapan pemantauan berkelanjutan dan teknologi analitik canggih untuk mendeteksi perilaku mencurigakan secara real-time, serta merespons dengan cepat sebelum ancaman potensial menyebabkan kerusakan finansial.
Adaptasi keamanan yang dibutuhkan untuk adopsi masa depan cryptocurrency
Survei penelitian industri menunjukkan bahwa pasar sangat condong untuk menggunakan solusi pihak ketiga otomatis dan metode pencegahan penipuan yang terintegrasi, dengan Amerika Serikat dan Kanada berada di posisi terdepan dalam penggunaan solusi pihak ketiga otomatis. Metode verifikasi manual dan internal sulit memenuhi permintaan cepat yang berkembang di industri kripto. Hal ini karena verifikasi internal biasanya bergantung pada tim TI dan keamanan yang ada, yang seringkali kekurangan sumber daya yang cukup untuk mendukung lonjakan pengguna, dan juga cenderung melewatkan beberapa sinyal peringatan.
Bidang penipuan digital perlu mengintegrasikan teknologi AI, keamanan siber, dan pencegahan penipuan identitas. Dalam beberapa tahun terakhir, keamanan siber dan pencegahan penipuan merupakan fungsi terpisah dalam struktur perusahaan. Namun, untuk tetap tidak terkalahkan di tengah badai kripto, perlu diakui perubahan dalam kebutuhan perlindungan dan menggabungkan keduanya. Oleh karena itu, mengembangkan strategi pertahanan yang komprehensif menjadi sangat penting, yang harus mencakup fungsi-fungsi seperti pemeriksaan API, perlindungan risiko digital, dan pertahanan AI untuk melindungi organisasi dan penggunanya.
Mendapatkan periode kosong regulasi
Meskipun penggunaan dan adopsi cryptocurrency meningkat, pemilik aset kripto dan bursa di Amerika Serikat masih berada dalam keadaan kekosongan regulasi yang protektif. Aturan perjalanan (Travel Rule) bertujuan untuk melindungi penyedia layanan aset virtual (VASPs) dan platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) dari pencucian uang dan pendanaan terorisme, dan aturan ini telah diterapkan di Singapura, Kanada, Inggris, dan beberapa negara Uni Eropa, menjadi mekanisme perlindungan yang penting bagi banyak orang. Namun, saat ini hanya 29% perusahaan di seluruh dunia yang sepenuhnya mematuhi, ketidakjelasan regulasi adalah penyebab utamanya.
Tahun ini, kita dapat mengharapkan pemerintah di berbagai negara akan memperkenalkan metode verifikasi dukungan pemerintah yang lebih kuat, mendorong persyaratan KYC yang lebih ketat, bergerak menuju integrasi basis data pemerintah dan sertifikat yang dapat diverifikasi. Meskipun dokumen fisik tidak akan sepenuhnya menghilang, VASP dapat menjadi yang pertama mengadopsi metode verifikasi yang lebih kompleks, sambil mendukung sertifikat tradisional dan digital, untuk tetap berada di garis depan regulasi yang terus berkembang. Sementara itu, dengan kebijakan regulasi pemerintah AS yang baru perlahan terbentuk, perusahaan dan platform masih perlu secara proaktif menerapkan langkah-langkah perlindungan untuk melindungi diri mereka sendiri dan keamanan pengguna.
Dalam beberapa tahun ke depan, bursa, pengguna kripto, dan klien VASPs yang berinvestasi dalam strategi perlindungan multi-lapis (menggabungkan AI, analisis perilaku, dan metode verifikasi yang kuat) akan menonjol di tengah skema penipuan yang terus berkembang. Di tingkat regulasi global, Uni Eropa menerapkan MiCA (Undang-Undang Pasar Aset Kripto) sebagai langkah yang tepat menuju penerapan ketentuan izin dan tata kelola yang ketat. Pertanyaannya adalah, apakah kecepatan peluncuran regulasi global dapat cukup cepat untuk mengejar gelombang penipuan digital saat ini?
Penulis pandangan: Ilya Brovin, Chief Growth Officer Sumsub.
Rekomendasi Terkait: DeepSeek: Lonceng Peringatan untuk Inovasi yang Bertanggung Jawab dan Manajemen Risiko
Artikel ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat hukum atau investasi. Pendapat, pemikiran, dan opini yang diungkapkan dalam artikel ini hanya mencerminkan pendapat penulis dan tidak selalu mencerminkan atau mewakili pandangan dan posisi Cointelegraph.