Penjelasan Mendalam: Aturan Baru Tanggung Jawab dan Pembebasan untuk Bisnis Forex Bank
Baru-baru ini, Biro Manajemen Valuta Asing merilis "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian untuk Bisnis Valuta Asing Bank ( Uji Coba )", yang memberikan pedoman jelas mengenai batas tanggung jawab dan situasi pengecualian dalam bisnis valuta asing bank. Aturan ini tidak hanya berkaitan dengan operasi bisnis sehari-hari bank, tetapi juga berhubungan erat dengan kepentingan setiap trader. Artikel ini akan menganalisis secara mendalam makna penting dan poin kunci dari peraturan tersebut, membantu Anda memahami secara menyeluruh aturan dan tanggung jawab dalam bisnis valuta asing.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk melakukan due diligence: Bank harus melaksanakan "kenali pelanggan, kenali bisnis, dan lakukan pemeriksaan yang cermat" selama seluruh proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban pemeriksaan sesuai aturan: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex pelanggan, penerimaan dan pengeluaran dana, serta transaksi jual beli valuta asing, dan melaksanakan sesuai dengan peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban Laporan Pemantauan: Melakukan pemantauan risiko perdagangan, segera mengidentifikasi risiko pelanggaran yang potensial dan melaporkannya kepada otoritas pengelola forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Saat menjalankan bisnis sesuai dengan aturan internasional yang berlaku, jika menemukan risiko pelanggaran, harus segera dilaporkan.
Kewajiban Kerja Sama Penilaian: Saat Biro Valuta Asing menyelidiki dugaan pelanggaran, bank harus aktif bekerja sama dan menyediakan bukti yang relevan.
Konsekuensi Kegagalan Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban tersebut, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini terutama dilaksanakan berdasarkan "Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok" dan "Peraturan Pengelolaan Forex Republik Rakyat Tiongkok."
Jenis Perdagangan Berisiko Tinggi
Risiko perdagangan yang menjadi fokus utama bank meliputi:
Diduga perdagangan palsu, investasi dan pembiayaan palsu
Kegiatan moneylender bawah tanah
Perjudian lintas batas
Penipuan untuk mendapatkan pengembalian pajak ekspor
Dalam perdagangan mata uang virtual, karakteristik perdagangan yang berisiko tinggi dan frekuensi tinggi meliputi:
Sering melakukan pengisian, penarikan, dan operasi spekulatif
Jalur aliran dana yang kompleks
Dana besar sering masuk dan keluar dalam waktu singkat
Aliran dana ke beberapa platform atau akun
Profil Trader Berisiko Tinggi
Arbitrase yang Sering: Sering melakukan arbitrase di pasar mata uang virtual, seperti arbitrase USDT.
Trader anonim: Menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana, melakukan transaksi melalui alat anonim atau di daerah dengan pengawasan yang lemah.
Pengguna dengan operasi dana yang tidak normal: Penarikan dan penyetoran dana akun yang sering dan dalam jumlah besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi di luar kemampuan pemeriksaan bank
Situasi berikut mungkin dianggap melebihi kapasitas pemeriksaan bank:
Keterbatasan teknis dan sumber daya: seperti perdagangan mata uang virtual yang melibatkan banyak alamat dompet anonim luar negeri, atau perdagangan yang sering melalui platform terdesentralisasi.
Regulasi dan Transparansi Informasi: Melibatkan berbagai negara dan wilayah dengan kebijakan regulasi yang berbeda, atau platform perdagangan tidak menyediakan catatan perdagangan yang lengkap dan akurat.
Transaksi sangat kompleks: pola aliran dana sangat rumit, seperti melalui beberapa operasi pencampuran koin atau transfer melalui beberapa akun "perusahaan cangkang".
Penanganan Ketika Aturan Internasional Bertentangan dengan Aturan Domestik
Ketika aturan internasional bertentangan dengan ketentuan domestik, bank biasanya lebih mengutamakan mengikuti ketentuan domestik. Ini karena bank beroperasi di dalam negeri, harus mematuhi pengawasan domestik, dan mengikuti peraturan domestik adalah dasar untuk menjaga stabilitas tatanan keuangan.
Bagi para trader, perlu memperhatikan potensi konflik ini secara khusus. Sebelum melakukan transaksi, harus memahami regulasi dan kebijakan domestik dengan baik, untuk menghindari kerugian akibat konflik aturan, serta perlu mengetahui bahwa bank mungkin menolak untuk melakukan transaksi tertentu yang tampak dapat dilakukan berdasarkan aturan internasional karena persyaratan kepatuhan.
Peran Trader dalam Proses Pengaduan di Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu penyelidikan: menyediakan informasi terkait bisnis, seperti kontrak perdagangan, catatan transaksi dana, dll, untuk mengembalikan keadaan transaksi yang sebenarnya.
Berikan bukti dengan hati-hati: Memberikan bukti yang sebenarnya biasanya tidak akan meningkatkan risiko dianggap sebagai aktivitas keuangan lintas batas yang ilegal. Namun, jika memberikan materi yang palsu atau menyembunyikan informasi penting, dapat mempengaruhi pengaduan bank, bahkan membuat diri sendiri menghadapi penyelidikan.
Singkatnya, trader harus tetap berhati-hati selama proses pengaduan di bank, memberikan bukti dengan jujur, untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka dan bank.
Artikel ini hanya mewakili pendapat pribadi penulis, dan tidak merupakan konsultasi hukum atau pendapat hukum mengenai masalah tertentu. Dalam praktiknya, disarankan agar Anda berkonsultasi dengan penasihat hukum profesional untuk mendapatkan panduan yang lebih akurat.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
9 Suka
Hadiah
9
4
Bagikan
Komentar
0/400
DegenMcsleepless
· 21jam yang lalu
Sekali lagi ada aturan yang mengatur kita untuk diambil sebagai suckers.
Lihat AsliBalas0
ValidatorVibes
· 21jam yang lalu
hanya mekanisme kontrol terpusat lainnya... kapan mereka akan belajar smh
Lihat AsliBalas0
quiet_lurker
· 21jam yang lalu
Jadi, kamu ingin mengatur semua batasan ini, ya?
Lihat AsliBalas0
WalletManager
· 21jam yang lalu
Masih mengurus fiat di sini, USDT adalah yang terbaik di dunia.
Interpretasi regulasi baru dari Biro Pengawasan Valuta Asing: batasan dan dampak dari kebebasan tanggung jawab dalam bisnis valuta asing bank
Penjelasan Mendalam: Aturan Baru Tanggung Jawab dan Pembebasan untuk Bisnis Forex Bank
Baru-baru ini, Biro Manajemen Valuta Asing merilis "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian untuk Bisnis Valuta Asing Bank ( Uji Coba )", yang memberikan pedoman jelas mengenai batas tanggung jawab dan situasi pengecualian dalam bisnis valuta asing bank. Aturan ini tidak hanya berkaitan dengan operasi bisnis sehari-hari bank, tetapi juga berhubungan erat dengan kepentingan setiap trader. Artikel ini akan menganalisis secara mendalam makna penting dan poin kunci dari peraturan tersebut, membantu Anda memahami secara menyeluruh aturan dan tanggung jawab dalam bisnis valuta asing.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk melakukan due diligence: Bank harus melaksanakan "kenali pelanggan, kenali bisnis, dan lakukan pemeriksaan yang cermat" selama seluruh proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban pemeriksaan sesuai aturan: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex pelanggan, penerimaan dan pengeluaran dana, serta transaksi jual beli valuta asing, dan melaksanakan sesuai dengan peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban Laporan Pemantauan: Melakukan pemantauan risiko perdagangan, segera mengidentifikasi risiko pelanggaran yang potensial dan melaporkannya kepada otoritas pengelola forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Saat menjalankan bisnis sesuai dengan aturan internasional yang berlaku, jika menemukan risiko pelanggaran, harus segera dilaporkan.
Kewajiban Kerja Sama Penilaian: Saat Biro Valuta Asing menyelidiki dugaan pelanggaran, bank harus aktif bekerja sama dan menyediakan bukti yang relevan.
Konsekuensi Kegagalan Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban tersebut, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini terutama dilaksanakan berdasarkan "Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok" dan "Peraturan Pengelolaan Forex Republik Rakyat Tiongkok."
Jenis Perdagangan Berisiko Tinggi
Risiko perdagangan yang menjadi fokus utama bank meliputi:
Dalam perdagangan mata uang virtual, karakteristik perdagangan yang berisiko tinggi dan frekuensi tinggi meliputi:
Profil Trader Berisiko Tinggi
Arbitrase yang Sering: Sering melakukan arbitrase di pasar mata uang virtual, seperti arbitrase USDT.
Trader anonim: Menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana, melakukan transaksi melalui alat anonim atau di daerah dengan pengawasan yang lemah.
Pengguna dengan operasi dana yang tidak normal: Penarikan dan penyetoran dana akun yang sering dan dalam jumlah besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi di luar kemampuan pemeriksaan bank
Situasi berikut mungkin dianggap melebihi kapasitas pemeriksaan bank:
Keterbatasan teknis dan sumber daya: seperti perdagangan mata uang virtual yang melibatkan banyak alamat dompet anonim luar negeri, atau perdagangan yang sering melalui platform terdesentralisasi.
Regulasi dan Transparansi Informasi: Melibatkan berbagai negara dan wilayah dengan kebijakan regulasi yang berbeda, atau platform perdagangan tidak menyediakan catatan perdagangan yang lengkap dan akurat.
Transaksi sangat kompleks: pola aliran dana sangat rumit, seperti melalui beberapa operasi pencampuran koin atau transfer melalui beberapa akun "perusahaan cangkang".
Penanganan Ketika Aturan Internasional Bertentangan dengan Aturan Domestik
Ketika aturan internasional bertentangan dengan ketentuan domestik, bank biasanya lebih mengutamakan mengikuti ketentuan domestik. Ini karena bank beroperasi di dalam negeri, harus mematuhi pengawasan domestik, dan mengikuti peraturan domestik adalah dasar untuk menjaga stabilitas tatanan keuangan.
Bagi para trader, perlu memperhatikan potensi konflik ini secara khusus. Sebelum melakukan transaksi, harus memahami regulasi dan kebijakan domestik dengan baik, untuk menghindari kerugian akibat konflik aturan, serta perlu mengetahui bahwa bank mungkin menolak untuk melakukan transaksi tertentu yang tampak dapat dilakukan berdasarkan aturan internasional karena persyaratan kepatuhan.
Peran Trader dalam Proses Pengaduan di Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu penyelidikan: menyediakan informasi terkait bisnis, seperti kontrak perdagangan, catatan transaksi dana, dll, untuk mengembalikan keadaan transaksi yang sebenarnya.
Berikan bukti dengan hati-hati: Memberikan bukti yang sebenarnya biasanya tidak akan meningkatkan risiko dianggap sebagai aktivitas keuangan lintas batas yang ilegal. Namun, jika memberikan materi yang palsu atau menyembunyikan informasi penting, dapat mempengaruhi pengaduan bank, bahkan membuat diri sendiri menghadapi penyelidikan.
Singkatnya, trader harus tetap berhati-hati selama proses pengaduan di bank, memberikan bukti dengan jujur, untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka dan bank.
Artikel ini hanya mewakili pendapat pribadi penulis, dan tidak merupakan konsultasi hukum atau pendapat hukum mengenai masalah tertentu. Dalam praktiknya, disarankan agar Anda berkonsultasi dengan penasihat hukum profesional untuk mendapatkan panduan yang lebih akurat.