Advogado de Nova Iorque processa a Gemini Genesis por alegada representação incorreta dos riscos do investidor

Um advogado de Nova Iorque processou Genesis e Gemini Trust por defraudar investidores em mais de $1.1 bilhão.

O advogado está buscando restituição para os investidores defraudados, bem como a devolução dos lucros ilícitos obtidos por eles.

Os Estados Unidos podem proibir a Gemini Trust, a Genesis Global e o Digital Currency Group de operar na indústria de investimentos financeiros.

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Introdução

O efeitos do colapso da FTX é perceptível em alguns setores da economia cripto, uma vez que algumas empresas ainda enfrentam batalhas legais relacionadas a isso. Além do julgamento em curso de Sam Bankman-Fried, fundador da FTX, há um processo contra empresas cripto como Gemini e Genesis. Neste post, discutimos o processo contra Gemini e Genesis.

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Advogado de Nova Iorque processa Gemini e Genesis

A Procuradora-Geral de Nova Iorque, Letitia James, apresentou uma ação judicial contra as empresas de criptomoedas Gemini Trust, Genesis Global e Digital Currency Group (DCG), acusando-as de defraudar pelo menos 230.000 investidores, incluindo mais de 29.000 nova-iorquinos, em mais de $1 bilhão.

James está buscando restituição para os investidores defraudados, a devolução dos lucros ilícitos e a proibição dessas empresas de operar no setor de investimentos financeiros. Basicamente, Gemini e Genesis, uma empresa de propriedade da DCG, ofereceram um programa de empréstimo de criptomoedas sem instituir medidas eficazes de gerenciamento de riscos.

Antes de aprofundarmos nas alegações, vamos primeiro entender o histórico dessas empresas de investimento financeiro.

Visão geral da Gemini Trust, Genesis Global e Digital Currency Group

O Digital Currency Group, fundado por Barry Silbert, é uma empresa de capital de risco que possui várias subsidiárias, incluindo a Genesis Global Trading, Inc., uma empresa estabelecida em 2013. Esse grupo também possui outras empresas como a Coindesk.

Por outro lado, Genesis é composto por várias entidades que oferecem serviços de empréstimo, negociação e custódia de ativos digitais para clientes institucionais e pessoas de negócios de alto patrimônio líquido e outras personalidades renomadas.

Algumas das empresas que a Genesis possui incluem a GGC International Limited (GGCI), a Genesis Custody Limited, a Genesis Global Trading, Inc. (GGT), a Genesis Asia Pacific Pte. Ltd. (GAP) e a Genesis Global Capital, LLC (GGC).

Por outro lado, a Gemini Trust Company, LLC, popularmente conhecida como Gemini, fundada em 2014, é uma bolsa de criptomoedas e banco custodiante baseada nos Estados Unidos. Como uma bolsa, ela permite que investidores comprem e vendam diferentes ativos digitais, incluindo criptomoedas.

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Os Processos Judiciais contra a Gemini e a Genesis

O processo do advogado James centra-se num programa de investimento que as empresas de criptomoedas Gemini e Genesis administravam, conhecido como “Gemini Earn”, que permitia aos investidores emprestar as suas criptomoedas como Bitcoin e ETH para Genesis e obter retornos por isso.

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Alegações contra Gemini

A Gemini, de propriedade dos irmãos Winklevoss, posicionou o programa como um investimento de baixo risco, embora suas análises internas indicassem que era de alto risco. O que aumentou o risco do programa de investimento foi o fato de estar sub-seguro.

Notavelmente, a avaliação de risco e as medidas de controle da Gemini também foram muito pobres. Por exemplo, a Gemini não informou os investidores da Gemini Earn do empréstimo que concedeu à Alameda Research, que chegou a representar cerca de 60% de todo o fundo de investimento. De acordo com o advogado James, Gemini deturpou as informações para os investidores.

A alegação, portanto, afirmou que a Gemini se aproveitou do setor de criptomoedas não regulamentado nos Estados Unidos para explorar os investidores, enganando-os. Além disso, a falsa promessa feita pela Gemini aos investidores configurou um crime criptográfico. Isso ocorre porque a Gemini garantiu aos investidores que o Gemini Earn era um programa de investimento de baixo risco, ou seja, eles tinham poucas chances de perder seu capital.

Parte do processo também acusa Genesis, Barry Silbert, CEO da DCG, Soichiro Moro, ex-CEO da Genesis, e o Digital Currency Group de enganar o público e os investidores ao tentar ocultar perdas de $1.1 bilhões que incorreu. Portanto, o esquema operava como um golpe de criptomoeda.

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Advogado de Nova Iorque acusa Genesis e DCG de fraude criptográfica

O advogado de Nova Iorque também afirmou que a DCG e a Genesis não cumpriram a lei cripto do país, uma vez que não informaram os investidores defraudados sobre o risco associado ao investimento no programa Gemini Earn. Como tal, falharam em proteger os investidores e o público de perdas financeiras indevidas.

Da mesma forma, o processo alega que as duas empresas de criptomoedas não conseguiram reduzir os riscos dos investidores por meio de auditorias cuidadosas das situações financeiras dos mutuários. Por exemplo, a Genesis não obteve demonstrações financeiras auditadas da Three Arrows Capital dentro de dois anos. Além disso, a Genesis ocultou sua verdadeira posição financeira para a Gemini, o que exacerbou as perdas incorridas pelos investidores.

O advogado tem sido amargo sobre como essas empresas de criptomoeda fraudaram os investidores. Ele disse: “Essas empresas de criptomoedas mentiram para os investidores e tentaram esconder mais de um bilhão de dólares em perdas, e foram os investidores de classe média que sofreram como resultado.”

Ele acrescentou: “Nova-iorquinos trabalhadores e investidores de todo o país perderam mais de um bilhão de dólares porque foram alimentados com mentiras flagrantes de que seu dinheiro estaria seguro e cresceria se investissem na Gemini Earn. Em vez disso, a Gemini ocultou os riscos de investir com a Genesis e a Genesis mentiu ao público sobre suas perdas.”

Como resultado de tal negligência financeira grave, o Procurador-Geral James está lutando para garantir que a Gemini, a Genesis e a DCG sejam proibidas de operar na indústria de investimentos financeiros em Nova York. Ele também pediu ao tribunal que concedesse restituição aos investidores, bem como buscasse o confisco de seus lucros ilicitamente obtidos.

Qual é o próximo passo para a Gemini se for banida nos Estados Unidos?

Se a Gemini for “proibida de criptografia” nos Estados Unidos, é provável que se mude para países cujos mercados de criptomoedas estão se expandindo. Conforme relatos recentes, a empresa de criptografia pretende estabelecer seu negócio no Reino Unido, Singapura, Hong Kong e Índia, entre outros. Como já sabemos, Singapura e Hong Kong estão dispostos a ter mais negócios de investimento em criptografia.

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Como o resultado do processo contra a Gemini e a Genesis afeta futuras regulamentações criptográficas?

O resultado do caso do Tribunal Gemini-Genesis provavelmente afetará todo o setor de criptomoedas nos Estados Unidos. Em termos gerais, as várias autoridades reguladoras nos Estados Unidos, como a SEC, podem tomar medidas adicionais para proteger os investidores.

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Como exemplo, o caso da Gemini e da Genesis pode motivar a SEC a ser crítica sobre a aprovação de ativos de investimento como fundos negociados em bolsa (ETFs) de criptomoedas, uma vez que precisaria verificar se tais produtos são seguros para os investidores.

Além disso, as autoridades reguladoras podem incluir penalidades rigorosas como parte da lei criptográfica no país. Também pode garantir penas de prisão a longo prazo para tais infratores com o objetivo de prevenir futuros golpes e crimes criptográficos.

Partes interessadas, como grupos de lobby, podem citar casos como esses ao propor novas leis cripto destinadas a proteger investidores e o público. O advogado James, por exemplo, prometeu usar tais incidentes para pressionar por regulamentações cripto mais rígidas no futuro.

Recentemente, ele disse: “Meu escritório continuará nossos esforços para impedir empresas de criptomoedas enganosas e pressionar por regulamentações mais rigorosas para proteger todos os investidores.”

Conclusão

O advogado de Nova York, James, apresentou processos contra três empresas de criptomoedas por enganar investidores de criptomoedas. Um dos processos alega que tanto a Gemini quanto a Genesis apresentaram informações falsas ao público e aos investidores. Como resultado, ele está buscando uma restituição adequada e a devolução dos lucros obtidos ilegalmente.