FBI เตือนเกี่ยวกับบริการคริปโตที่ไม่ได้ลงทะเบียนในระหว่างกังวลเรื่?
[TL; DR]
FBI ได้เตือนประชาชนให้หยุดลงทุนในธุรกิจคริปโตที่ไม่ได้ลงทะเบียน
ผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัล สามารถตรวจสอบกับ FinCEN เพื่อหาว่าธุรกิจสกุลเงินดิจิทัลได้ลงทะเบียนบริการกับสหรัฐอเมริกาหรือไม่
การรู้จักลูกค้าและมาตรการป้องกันการฟอกเงินสามารถช่วยป้องกันการทุจริตทางคริปโต
บทนำ
สหรัฐอเมริกาผ่านหน่วยงานกำกับการประกอบการต่าง ๆ เช่น FBI ได้เป็นผู้นำในการใช้กฎหมายทางการเงินของตนที่ใช้บังคับกับภาคสนามบล็อกเชน แม้ว่าในอดีตจะเน้นไปที่มาตรการดำเนินคดี แต่เมื่อเร็วๆ นี้เริ่มมีการศึกษาและแนะนำให้ประชาชนของตนหลีกเลี่ยงการลงทุนในบริการคริปโตที่ไม่ได้รับอนุญาต
วันนี้เราจะวิเคราะห์การเตือนจาก FBI ถึงประชาชนของมันให้หยุดลงทุนในธุรกิจคริปโตที่ไม่ได้ลงทะเบียน เรายังจะพูดถึงว่านักลงทุนคริปโตสามารถตรวจสอบว่าธุรกิจคริปโตที่ต้องการลงทุนในสหรัฐอเมริกาเป็นที่ได้รับใบอนุญาตให้ดำเนินการหรือไม่
FBI การเตือนบริการคริปโต
หน่วยงานสืบสวนอาชญากรรมของรัฐบาลสหรัฐอเมริกา (FBI) ได้เตือนประชาชนของตนให้ระวังการใช้บริการส่งเงินแบบคริปโตที่ไม่ได้ลงทะเบียนเป็นธุรกิจบริการส่งเงิน (MSB) ตามกฎหมายที่รัฐบาลสหรัฐอเมริกากำหนด หน่วยงานกำกับดูแลได้อธิบายถึงความเสี่ยงที่บริการเชิงคริปโตเหล่านี้ทำให้ผู้ใช้งานของธุรกิจเช่นนี้เผชิญหน้า
ในส่วนมากธุรกิจเช่นนี้มักมีข้อบกพร่องในเชิง การปฏิบัติตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน คริปโต. อำนวยการสืบสวนพิเศษของรัฐแห่งสหรัฐอเมริกา (FBI) ได้ชี้แจงตำแหน่งของสหรัฐอเมริกาเกี่ยวกับการลงทะเบียนและดำเนินการของธุรกิจบริการเงิน (MSB) ผ่านการปล่อยข่าวจากทางรัฐบาล
FBI เตือนชาวอเมริกันให้หลีกเลี่ยงการใช้บริการการโอนเงินที่ไม่ได้รับอนุญาต - FBI
โดยพื้นฐานแล้วบริการการส่งเงินคริปโตทั้งหมดในสหรัฐอเมริกาควรลงทะเบียนกับ Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ก่อนที่จะดำเนินการ
ดังนั้น สิ่งที่ดีที่สุดที่นักลงทุนสามารถทำเพื่อทำการตรวจสอบว่าโครงการคริปโตได้รับใบอนุญาตหรือไม่คือ การตรวจสอบกับ FinCEN อย่างไรก็ตาม FBI ได้เน้นว่า ความจริงที่บริษัทคริปโตได้ลงทะเบียนกับ FinCEN ไม่ได้หมายความว่ามันถูกต้องและปลอดภัยที่จะใช้ แต่ละนักลงทุนควรดำเนินการวิจัยเพิ่มเติม
อ่านเพิ่มเติม: กฎหมายเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลในสหรัฐอเมริกาและประเทศอื่น ๆ
หนึ่งในสิ่งที่นักลงทุนควรตรวจสอบคือว่าแพลตฟอร์มการลงทุนเก็บข้อมูลลูกค้าสำหรับระบบ Know Your Customer (KYC คริปโต) หรือไม่ รู้จักลูกค้าคือชุดขั้นตอนที่ธุรกิจต้องทำเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้าเพื่อเข้าใจความเสี่ยงทางการเงินและกิจกรรมที่เกี่ยวข้อง
วิธีการที่ผู้ใช้คริปโตที่ใช้บริการส่งเงินคริปโตที่ไม่ได้ลงทะเบียนอาจได้รับผลกระทบอย่างไร?
มีหลายวิธีที่นักลงทุนที่ใช้บริการส่งเงินที่ไม่ได้ลงทะเบียนสามารถได้รับผลกระทบได้ ความเสี่ยงแรกคือบางธุรกิจคริปโตผิดกฎหมายอาจไม่ถูกต้องซึ่งอาจส่งผลให้เกิดความสูญเสียโดยตรงของเงินลงทุน ตัวอย่างเช่นบางส่วนอาจปิดธุรกิจและหายไปพร้อมกับเงินลงทุนของนักลงทุน อย่างไรก็ตามบางส่วนอาจเอาเงินลงทุนของนักลงทุนไปใช้โดยไม่ถูกต้อง
บริการของผู้ลงทุนในธุรกิจที่ไม่เป็นไปตาม KYC คริปโตอาจถูกระงับระหว่างกระบวนการดำเนินคดีทางกฎหมาย ตัวอย่างเช่น หน่วยงานกำกับดูแลในสหรัฐอเมริกาอาจใช้มาตรการดำเนินคดีทางกฎหมายเพื่อหยุดการดำเนินธุรกิจของบริษัทบางรายชั่วคราวหรือถาวร ยกตัวอย่างเช่น หน่วยงาน FBI อาจทำเช่นนี้หากเงินสกุลเงินดิจิตอลของลูกค้าถูกผสมกับเงินที่ได้รับผ่านทางที่ผิดกฎหมาย
เมื่อไม่นานมานี้ แถลงข่าวสำนักงานสำนักงานสอบสวนอาชญากรรมแห่งชาติระบุ บริการโอนเงินสกุลเงินสกุลดิจิทัลที่โปร่งใสที่เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายที่รักษาความปลอดภัยหรือสนับสนุนการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายจะถูกสอบสวนโดยองค์กรมหาชนทางกฎหมาย การใช้บริการที่ไม่ปฏิบัติตามหน้าที่กฎหมายอาจทำให้คุณเสี่ยงต่อการสูญเสียสิทธิ์ในการเข้าถึงเงินหลังจากที่หน่วยงานดำเนินการต่อธุรกิจเหล่านั้น
แม้ว่าการเตือนล่าสุดจาก FBI ต่อการใช้งานธุรกิจบริการเงินที่ไม่ปฏิบัติตามกฎหมายเดิมเกี่ยวกับ Know Your Customer (KYC) และ Anti-Money Laundering (AML) จะดูเหมือนทั่วไป แต่มีนักวิเคราะห์บางคนเชื่อว่ามันเป็นเป้าหมายหลักเพื่อบริการผสมเงินดิจิทัลเช่น Tornado Cash และ Samourai
เกี่ยวกับนี้ การตีพิมพ์ของ Cointelegraph อ้าง ไมเคิล บัลซิน่า พาร์ทเนอร์ดิจิตอลแอสเซ็ทที่ Piper Alderman Lawyers กล่าวว่า, “ในขณะที่สิ่งนี้ดูเหมือนพยายามเตือนผู้บริโภคไม่ให้ใช้เครื่องมือความเป็นส่วนตัวที่ใช้สมาร์ทคอนแทรคเช่น Samouri หรือ Tornado Cash นั่นเป็นคำเตือนที่กว้าง ที่พลาดขาดหลายส่วนของความละเอียดในวิธีการทำงานของระบบที่กระจายอย่างไม่มีส่วนตัว”
และ Bacina เชื่อว่าการปฏิบัติของสหรัฐอเมริกาต่อธุรกิจคริปโตที่ไม่ได้รับใบอนุญาตจะช่วยปกป้องนักลงทุน และเขาเพิ่มเติมว่า “ยิ่งเร็วยิ่งดีที่กฎหมายที่เหมาะสมและคำแนะนำที่ชัดเจนสำหรับสกุลเงินดิจิตอลจะแทนที่กฎหมายที่ใช้การปฏิบัติ ผลลัพธ์ที่ดีขึ้นสำหรับผู้บริโภค”
ในโพสต์ X รายยูแรน ฌอน อดัมส์ ผู้ร่วมก่อตั้ง Bankless แนะนำว่า FBI กำลังเน้นระบบผู้พัฒนาส่วนตัว ตามที่ภาพถ่ายถัดไปแสดง
Source: x.com
ธงแดง: วิธีการระบุและหลีกเลี่ยงบริการคริปโตที่ไม่ได้ลงทะเบียน
ในคำแถลงต่อสาธารณะของตัวเอง FBI ได้อธิบายอย่างชัดเจนเกี่ยวกับวิธีที่ประชาชนของตัวเองสามารถระบุสถานประกอบการบริการคริปโตที่ไม่ได้ลงทะเบียนได้อย่างง่ายดาย บริการคริปโตที่ลงทะเบียน通常จะขอข้อมูลการรู้จักลูกค้า (KYC) ข้อมูลดังกล่าวจะประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับนักลงทุนอย่างใส่ใจ ซึ่งอาจลดจำนวนคดีฉ้อโกงคริปโต
ข่าวที่เกี่ยวข้อง: วิธีการเทคโนโลยีบล็อกเชนจะมีผลกระทบต่ออุตสาหกรรมการธนาคาร
สำนักงานกล่าว “ระวังบริการทางการเงินที่ไม่ขอข้อมูล KYC เช่น ชื่อ วันเกิด ที่อยู่ และ ID ก่อนที่คุณจะสามารถส่งหรือรับเงินหรือเหรียญสกุลเงิน”
ตามที่ให้คำแนะนำไว้ก่อนหน้านี้ หน่วยงานแนะนำให้ประชาชนตรวจสอบว่า MSB ได้ลงทะเบียนกับ หน่วยงานการประชุมและการป้องกันการฉ้อโกงทางการเงินของกระทรวงคลังสหรัฐ (FinCEN). อย่างไรก็ตาม มันเตือนให้ระวังการลงทุนในโปรโตคอล KYC เพียงแค่เพราะลงทะเบียนกับ FinCEN โดยมันอธิบายว่า “การรวมธุรกิจในหน้าเว็บไซต์ค้นหาผู้ลงทะเบียน MSB ไม่ใช่การแนะนำ การรับรองความถูกต้อง หรือการสนับสนุนธุรกิจโดยหน่วยงานของรัฐใด ๆ
FBI ยังแนะนำให้ประชาชนสหรัฐอเมริกา หลีกเลี่ยงการใช้แอปเพียงเพราะพบว่ามีบน App Store หรือแพลตฟอร์มที่เกี่ยวข้อง สาเหตุคือบางแอปที่พบบนแพลตฟอร์มเช่นนี้อาจไม่ปฏิบัติตามกฎหมายเรื่องคริปโตของสหรัฐอเมริกา
ความสัมพันธ์ระหว่างการขาดโปรโตคอล KYC และความน่าจะเป็นที่เพิ่มขึ้นของการโกง
FBI ยังสังเกตเห็นว่าแพลตฟอร์มคริปโตที่ขาดโปรโตคอล KYC มีโอกาสสูงที่จะเป็นเว็บไซต์ที่มีกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การหลอกลวง สาเหตุมาจากผู้ใช้ไม่ได้รับการตรวจสอบ ซึ่งทำให้ผู้อาชญากรรมสามารถดำเนินการบนแพลตฟอร์มเช่นนั้นได้ การตรวจสอบตัวตนของผู้ใช้โดยใช้ KYC ในขั้นตอนการเริ่มต้นจะช่วยในการติดตามกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและป้องกันการฟอกเงิน
KYC ช่วยในการสร้างความเชื่อมั่นและความมั่นใจในแพลตฟอร์มการลงทุนทางด้านคริปโต เช่น แลกเชน เนื่องจากลูกค้าทราบว่าผู้เข้าร่วมทุกคนได้รับการตรวจสอบแล้ว โดยทั่วไปแล้ว แพลตฟอร์มทางด้านคริปโตที่มีขั้นตอนการตรวจสอบตัวตน (KYC) จะดำเนินการตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง ที่ป้องกันการฉ้อโกง และกิจกรรมอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ
กรณีศึกษา: การดำเนินการในการประท้วงต่อ Samourai Wallet
คำเตือนจาก FBI เกี่ยวกับบริการคริปโต มาไม่กี่วันหลังจากกรมยุติธรรมสหรัฐ (DOJ) ดำเนินการในการปฏิบัติการต่อ Keonne Rodriguez และ William Lonergan Hill เจ้าของร่วมของ Samourai—a Bitcoin บริการกระเป๋าเงินและการผสมคริปโต - สำหรับการดำเนินธุรกิจส่งเงินที่ไม่ได้รับอนุญาต การดำเนินการที่ผิดกฎหมายมากกว่า 2 พันล้านดอลลาร์ และฟอกเงินมากกว่า 100 ล้านดอลลาร์จากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
ฮิลถูกจับกุมในโปรตุเกส และเจ้าหน้าที่ของสหรัฐอเมริกากำลังพยายามสกัดส่งเขาออก นอกจากนี้ สหรัฐฯ ร่วมกับไอซ์แลนด์ยึดเซิร์ฟเวอร์และโดเมนของซามูไร ในการประกาศข่าวในสื่อ กรมยุติธรรมอำนาจคดีอเมริกาอ้างว่า ฮิลและโรดริเกสทราเนดรู้ดีว่าพวกเขากำลังส่งเสริมการซักประวัติ
เดมิแอน วิลเลียมส์ อัตราตั้งค่าสหรัฐอเมริกา พูด, “Keonne Rodriguez และ William Lonergan Hill รับผิดชอบในการพัฒนา การตลาด และดำเนินการ Samourai บริการผสมสกุลเงินดิจิทัลที่ดำเนินการธุรกรรมที่ผิดกฎหมายมากกว่า 2 พันล้านเหรียญและเป็นที่อยู่อาศัยสำหรับมิจฉาชีพในการล้างเงินขนาดใหญ่
“Rodriguez and Hill อาจจะเป็นเหตุการณ์ที่ช่วยในการซักล้างเงินมากกว่า 100 ล้านเหรียญ ถ้าพบว่ามีความผิดผู้ต้องหาอาจถูกจำคุกได้สูงสุดถึง 25 ปี โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการฟอกเงินจาก Silk Road, Hydra Market และหลายแห่งอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับการแฮกคอมพิวเตอร์และการฉ้อโกง
ในขณะเดียวกัน โรดริเกซ ที่ปรากฏในศาลกรุงแมนฮัตแล้วได้ประกาศความไร้ความผิดเพียงแต่กับข้อกล่าวหา การกระทำการบังคับใช้ของกระเป๋าเงิน Samourai ย้ำถึงความจำเป็นในการสมดุลระหว่างความปฏิบัติตามกฎหมายและความเป็นส่วนบุคคลของธุรกิจคริปโต มันยังเตือนให้ผู้ใช้คริปโตเรียนรู้การใช้บริการส่งเงินคริปโตที่เป็นไปตามกฎหมายคริปโตในสหรัฐอเมริกาและประเทศอื่น ๆ
สรุป
สำนักงานสอบสวนแห่งสหรัฐอเมริกา (FBI) ได้เตือนผู้ใช้คริปโตในสหรัฐฯให้หลีกเลี่ยงการใช้ธุรกิจคริปโตที่ไม่ได้ลงทะเบียน เนื่องจากบริการของพวกเขาอาจถูกยกเลิกในกระบวนการปฏิบัติการในด้านการปฏิบัติกฎหมาย ตัวอย่างเช่น DOJ หยุดการดำเนินงานของ Samourai ที่มันกล่าวหาว่าเป็นการฟอกเงินและดำเนินการให้บริการการโอนเงินที่ไม่ได้รับอนุญาต
