Giải mã phê phán về tiền điện tử của Elizabeth Warren
[TL; DR]
Nghị sĩ Elizabeth Warren đã đề xuất một dự luật có thể tạo ra các quy định nghiêm ngặt về hoạt động tiền điện tử tại Hoa Kỳ.
Quy định về tiền điện tử giúp bảo vệ khách hàng và các công ty tiền điện tử khỏi các hành vi phạm tội và gian lận đa dạng.
Jamie Dimon, Giám đốc điều hành của JPMorgan, muốn chính phủ cấm tiền điện tử.
Giới thiệu
Những nhà lập pháp ở nhiều quốc gia trên thế giới đều đang làm việc hết công suất để phát triển quy định về tiền điện tử phù hợp. Một số quốc gia đòi hỏi có luật pháp nghiêm ngặt về tài sản kỹ thuật số trong khi những quốc gia khác lại có tư thế tiến bộ và linh hoạt hơn đối với chúng.
Mặc dù Hoa Kỳ đã cho phép tiền điện tử trong nhiều năm qua, nhưng từ đầu năm 2023, nó đã bắt đầu đàn áp các hoạt động liên quan đến tiền điện tử.
Hôm nay, chúng ta xem xét Elizabeth Warren, một nhà lập pháp và Jamie Dimon, lập trường của Giám đốc điều hành JPMorgan về tiền điện tử. Nói chung, cả hai đều có quan điểm rộng hơn tương tự về cách Hoa Kỳ nên đối phó với tài sản tiền điện tử.
Quan điểm của Elizabeth Warren về Tiền điện tử
Elizabeth Warren, một nghị sĩ chống tiền điện tử của Hoa Kỳ, gần đây đã tuyên bố rằng tiền điện tử đe dọa Hoa Kỳ. Cuộc tấn công không hối tiếc của bà đối với tiền điện tử diễn ra sau quan điểm tương tự của Jamie Dimon, Giám đốc điều hành JPMorgan về tài sản số. Trên thực tế, Dimon nói rằng chính phủ nên đóng cửa tiền điện tử.
Theo Warren, tiền điện tử chủ yếu được sử dụng để tài trợ hoạt động tội phạm như khủng bố và buôn bán ma túy. Cô ấy nói“Có một mối đe dọa mới đang tồn tại - đó là tiền điện tử và nó đang được sử dụng để tài trợ cho khủng bố và buôn bán ma túy. Chúng ta không thể để cho điều này tiếp tục diễn ra.”
Tuy nhiên, một số nhà phân tích không đồng ý với Warren vì họ cho rằng đô la Mỹ tài trợ cho nhiều hoạt động bất hợp pháp hơn Tiền điện tử Bitcoin. Có ý nghĩa rằng chính phủ Hoa Kỳ nên cấm loại tiền của nó không?
Một người dùng X, Natalie Brunnel đã đăng, “Hãy nói thẳng về sự thật: loại tiền được sử dụng nhiều nhất để hối lộ, tống tiền, buôn bán ma túy, buôn người và rửa tiền là đồng đô la Mỹ. Không có á quân thực sự, ít nhất là tất cả Bitcoin, nơi mọi giao dịch đều minh bạch và được ghi lại mọi lúc. “
Một người đam mê tiền điện tử khác, @diehardcubfan, tin rằng cấm bitcoin và các loại tiền điện tử khác chỉ ở Mỹ mà không có ý nghĩa vì các quốc gia khác sẽ tiếp tục sử dụng nó.
Ông ta nói“Có lẽ tôi ngây thơ, nhưng làm thế nào một luật pháp của Mỹ có thể ảnh hưởng đến việc Bắc Hàn sử dụng Bitcoin hay không? Tôi không sở hữu BTC, nhưng tôi nghĩ lập luận của cô ấy thiếu tính xác thực.”
Quan trọng là lưu ý rằng Warren đã đưa ra một dự luật nhằm giải quyết những lo ngại của cô ấy. Warren thêm vào Bộ Tài chính đang rõ ràng cho biết chúng ta cần có luật pháp mới để trấn áp việc sử dụng tiền điện tử trong việc cho phép các nhóm khủng bố, quốc gia độc lập, các ông trùm ma túy, băng nhóm tống tiền và kẻ lừa đảo rửa hàng tỷ USD tiền bị đánh cắp, trốn tránh các biện pháp trừng phạt, tài trợ chương trình vũ khí bất hợp pháp và thu lợi từ các cuộc tấn công mạng tàn phá.
“Tôi rất vui mừng khi có năm ứng cử viên mới tham gia cuộc chiến để hành động, bao gồm ba thành viên của Ủy ban Ngân hàng - dự luật đa phương tiện của chúng tôi là đề xuất nghiêm ngặt nhất trên bàn làm việc nhằm ngăn chặn việc sử dụng tiền điện tử một cách bất hợp pháp và mang đến cho các cơ quan quản lý nhiều công cụ hơn trong hòm công cụ của họ.”
Cảnh sát trưởng Quận lớn của Hoa Kỳ, Liêm chính Tài chính Toàn cầu, Hiệp hội Luật sư Quận Quốc gia, Hiệp hội Ngân hàng Massachusetts, Viện Chính sách Ngân hàng, Minh bạch Quốc tế Hoa Kỳ, AARP, Trung tâm Luật Người tiêu dùng Quốc gia, Liên đoàn Người tiêu dùng Quốc gia và Hiệp hội Cảnh sát trưởng Massachusetts là những ví dụ về các tổ chức hỗ trợ dự luật, cho thấy sự thúc đẩy đối với việc giới thiệu quy định về tiền điện tử ở Hoa Kỳ và các quốc gia khác.
Dự luật mới sẽ mở rộng các quy định của Đạo luật Bí mật Ngân hàng (BSA) và yêu cầu Biết-Khách hàng (KYC). Phát triển này đến vào thời điểm khi đã có một sự thay đổi về Tiền điện tử. Sự gia tăng trong việc áp dụng của tiền điện tử Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.
Mặc dù luật tiền điện tử đề xuất Hoa Kỳ Dự kiến Ủy ban giao dịch chứng khoán và chứng khoán (SEC) sẽ phê duyệt một số quỹ giao dịch bitcoin ngay lập tức (ETFs) vào năm 2024 dự kiến sẽ phê duyệt một số quỹ giao dịch bitcoin chốt ngay (ETFs) vào năm 2024.
Sự hợp tác giữa Warren và Dimon
Trong hơn một thập kỷ qua, Dimon và thượng nghị sĩ Mỹ Warren đã xảy ra nhiều va chạm vì quan điểm của họ về nhiều vấn đề thường khác nhau. Tuy nhiên, gần đây họ đã lập luận theo cách tương tự về tiền điện tử tại Hoa Kỳ.
Cả hai đều muốn chính phủ thể hiện sự nghiêm khắc đối với việc sử dụng tiền điện tử trong nước. Quan điểm chung của họ là tiền điện tử chủ yếu được sử dụng cho mục đích phạm tội.
Lời phê bình về tiền điện tử của Dimon đồng thanh với Warren người nói, “Khi nói đến chính sách ngân hàng, tôi thường không đồng ý với các CEO của các ngân hàng tỷ đô. Nhưng thực thi các quy tắc chống rửa tiền đối với tiền điện tử bảo vệ an ninh quốc gia là điều thông thường & quan trọng. Đã đến lúc Quốc Hội hành động.”
Điều đáng ngạc nhiên là JPMorgan đã phát hành mã thông báo tiền điện tử JPM của mình trên Ethereum blockchain, nhưng giám đốc điều hành của nó, Dimon, đang lên án chúng. Với sự phổ biến của việc áp dụng tiền điện tử, cấm chúng giống như đóng cửa internet.
Tác động của Chính sách về Tiền điện tử và Quy định Về Khách hàng (KYC)
Cả chính sách tiền điện tử rộng hơn và các quy định về khách hàng của bạn đều là điều kiện tiên quyết cho ngành tiền điện tử vì chúng bảo vệ cả nhà đầu tư và doanh nghiệp tiền điện tử. KYC là một yêu cầu pháp lý ở nhiều quốc gia khác nhau. Do đó, vi phạm quy định của họ có thể dẫn đến hành động pháp lý và mức phạt nghiêm khắc.
Nói chung, KYC giúp ngăn chặn các hình thức gian lận khác nhau có thể gây thiệt hại cho cả khách hàng và các doanh nghiệp tiền điện tử như sàn giao dịch. KYC cho phép các công ty tiền điện tử và chính phủ theo dõi hành vi và giao dịch của người dùng.
Thứ hai, sử dụng KYC tạo ra sự tự tin và tin tưởng trong lĩnh vực này khi các bên liên quan khác nhau cảm thấy được bảo vệ. Điều này là do chính phủ có thể dễ dàng phát hiện ra các dấu hiệu rửa tiền và tài trợ khủng bố, trong số các hoạt động gian lận và tội phạm khác.
Luật về tiền điện tử là quan trọng để bảo vệ các doanh nghiệp tiền điện tử khỏi phá sản, phá sản và sụp đổ. Các biện pháp pháp lý khác nhau như tiết lộ bắt buộc và sử dụng dự trữ đảm bảo rằng các doanh nghiệp tiền điện tử không tham gia vào các hoạt động rủi ro cao đe dọa sự tồn tại của họ. Trong năm 2022, các doanh nghiệp tiền điện tử như sàn giao dịch FTX đã gây ra những vụ sụp đổ do thực thi quản trị công ty kém.
Kết luận
Cả nghị sĩ Elizabeth Warren và Jamie Dimon, CEO của JPMorgan đang kêu gọi áp đặt quy định nghiêm ngặt về tiền điện tử để ngăn chặn việc sử dụng chúng trong hoạt động tài chính bất hợp pháp như khủng bố và buôn bán ma túy. Đã có Warren đề xuất một dự luật về tiền điện tử nhằm mở rộng các quy định của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và khung KYC (Know-Your-Customer). Mặc dù chính sách về tiền điện tử là cần thiết, nhưng đất nước nên để lại không gian cho sự đổi mới trong lĩnh vực tiền điện tử.
