L'approche DeFi de Mintlayer et son intégration avec Bitcoin

Mintlayer est conçu comme un sidechain de Bitcoin, rendant possible l'intégration d'applications de finance décentralisée, tout en héritant de la sécurité du réseau Bitcoin. Contrairement à la plupart des blockchains autonomes, Mintlayer interagit directement avec Bitcoin, permettant aux utilisateurs de tirer parti de la liquidité et des caractéristiques décentralisées de Bitcoin dans les applications DeFi.

Un avantage de Mintlayer est l'utilisation d'échanges atomiques avec le Bitcoin natif, permettant au Bitcoin d'interagir directement avec d'autres jetons sur Mintlayer, sans avoir besoin de jetons enveloppés ou de ponts de jetons. Cela élimine une grande faille de sécurité dans la finance décentralisée, car les ponts de jetons sont souvent la cible des attaquants, entraînant des pertes de fonds. En intégrant le Bitcoin natif via les échanges atomiques, Mintlayer réduit ces risques, offrant aux détenteurs de Bitcoin un moyen sûr et efficace de participer à la finance décentralisée tout en restant décentralisé.

La compatibilité de Mintlayer avec Bitcoin se manifeste également dans l'émission d'actifs. Les jetons ou titres créés par les utilisateurs sur Mintlayer peuvent être échangés dans l'écosystème tout en interagissant avec Bitcoin, ce qui élargit le pool de liquidités potentielles et assure l'intégration des deux systèmes.

Langage de contrat intelligent et tokenisation intégrée

Mintlayer simplifie le processus de tokenisation en intégrant la fonctionnalité d'émission de jetons dans son protocole, ce qui permet aux utilisateurs de ne pas avoir à rédiger de contrats intelligents. Cela contraste avec d'autres blockchains telles qu'Ethereum, où les utilisateurs doivent rédiger et déployer des contrats en langage Solidity. Dans Mintlayer, les utilisateurs peuvent émettre des jetons en définissant les attributs de base du token (tels que le code, l'offre et les métadonnées) à l'aide des paramètres de transaction de base.

Le principal standard de tokenisation de Mintlayer est le MLS-01, qui est utilisé pour les jetons homogènes, similaires à l'ERC-20 d'Ethereum. Ces types de jetons sont largement utilisés pour les jetons de sécurité et les jetons stables. Le token MLS-01 peut être configuré avec des fonctionnalités spécifiques telles que la congélation, l'augmentation de l'offre et la prise en charge de la signature multiple. Ces fonctionnalités rendent le token MLS-01 adapté à diverses applications de la finance décentralisée, de la tokenisation d'actifs aux échanges décentralisés.

En plus du MLS-01, Mintlayer prend également en charge les jetons non fongibles (NFT) grâce à la norme MLS-03, et prend en charge les jetons axés sur la confidentialité grâce à la norme MLS-02. Ces jetons peuvent être gérés sans contrat intelligent et des fonctionnalités de confidentialité telles que les preuves de connaissance zéro ont été développées pour les jetons MLS-02 afin d'améliorer la confidentialité.

La fonction de contrat intelligent intégrée de Mintlayer vise à être efficace et sécurisée. Contrairement aux contrats intelligents complexes et complets de Turing d'Ethereum, Mintlayer se concentre sur des primitives non complètes de Turing, ce qui permet une exécution plus rapide et des frais de transaction plus bas. Ces primitives sont directement intégrées dans le modèle UTXO de Mintlayer, ce qui permet des transactions plus simplifiées et réduit les risques de failles ou d'attaques.

MLS-01 jeton et échange décentralisé (DEX)

Le jeton MLS-01 de Mintlayer prend en charge les échanges décentralisés (DEX) et les pools de liquidités. L'intégration du DEX de Mintlayer dans le protocole permet des échanges atomiques entre le bitcoin et les jetons émis sur Mintlayer. Ces échanges atomiques permettent aux utilisateurs d'échanger des actifs sans intermédiaire ou envelopper des jetons, renforçant ainsi davantage la sécurité et la décentralisation de la plateforme.

La création de pools de liquidité est également simplifiée par l'émission de jetons sans nécessiter de contrats intelligents. En permettant aux utilisateurs d'émettre facilement des jetons, Mintlayer soutient la formation de pools de liquidité pour faciliter les transactions décentralisées. Les utilisateurs peuvent verrouiller une paire d'actifs (comme le Bitcoin et le jeton MLS-01) dans le pool, permettant à d'autres de trader en fonction de la liquidité fournie. En retour, les fournisseurs de liquidité peuvent percevoir des frais sur les transactions effectuées dans le pool.

La bourse décentralisée (DEX) de Mintlayer bénéficie de son modèle de sécurité qui se connecte directement au réseau Bitcoin. Cela garantit non seulement la décentralisation des transactions sur Mintlayer, mais hérite également de la sécurité du réseau Bitcoin. Les transactions n'ont pas besoin d'intermédiaires tiers, ce qui fait de Mintlayer un choix idéal pour les participants de la finance décentralisée (DeFi), en particulier pour les utilisateurs qui souhaitent éviter les risques liés aux bourses centralisées et aux ponts de jetons.

Jetons de sécurité et conformité

Une grande innovation de Mintlayer réside dans sa manière de gérer les jetons de sécurité. Les jetons de sécurité représentent la propriété des actifs du monde réel, tels que les actions d'une entreprise. Étant donné que ces jetons sont soumis à une réglementation stricte, Mintlayer répond à ces exigences en utilisant des fonctionnalités telles que la liste blanche et les signatures multiples (multi-sig).

Une liste blanche, également appelée liste de contrôle d'accès (ACL), permet à l'émetteur de jetons de spécifier les adresses autorisées à détenir ou à échanger des jetons sécurisés. Cela est particulièrement utile pour se conformer à la réglementation restreignant la vente de titres aux investisseurs qualifiés ou exigeant la vérification de l'identité des clients (KYC). Le jeton MLS-01 est librement transférable entre adresses par défaut, mais l'émetteur peut mettre en place une ACL pour limiter le transfert de jetons aux adresses approuvées.

La fonction de signature multiple ajoute une sécurité supplémentaire au transfert de jetons, exigeant la signature de plusieurs parties avant la finalisation de la transaction. Cela est particulièrement important dans le domaine des jetons de sécurité, car le transfert peut nécessiter l'approbation de plusieurs parties prenantes ou la conformité à des procédures légales spécifiques.

De plus, Mintlayer prend en charge des fonctionnalités telles que les taxes de transaction et les dividendes, permettant aux émetteurs de jetons sécurisés de mettre en œuvre des règles financières personnalisées répondant à des besoins spécifiques. Par exemple, un jeton sécurisé peut être configuré pour verser des dividendes aux détenteurs en fonction des bénéfices générés par les actifs sous-jacents, ou pour prélever des taxes sur les transactions à des adresses spécifiques.

Fonctionnalités DeFi futures : jetons de confidentialité et conformité automatisée

Envisageant l'avenir, Mintlayer développe des fonctionnalités supplémentaires pour renforcer sa capacité DeFi, notamment dans les domaines de la confidentialité et de la conformité automatisée. Le MLS-02 est un standard de jeton axé sur la confidentialité, conçu pour permettre des transactions confidentielles grâce aux preuves à divulgation nulle de connaissance. Cela permettra aux utilisateurs de mener des transactions privées sur la blockchain sans avoir à divulguer les détails de la transaction au public. Des jetons de confidentialité comme le MLS-02 pourraient avoir des applications importantes dans des secteurs nécessitant la confidentialité, tels que les services financiers ou les soins de santé.

Mintlayer travaille encore à étendre son système ACL pour permettre une automatisation plus précise de la conformité. À l'avenir, les jetons sécurisés pourraient inclure des règles de conformité intégrées et exécuter automatiquement les exigences légales et réglementaires. Par exemple, les jetons sécurisés pourraient être programmés pour vérifier automatiquement si le destinataire est un investisseur qualifié avant d'autoriser le transfert, ou pour appliquer automatiquement une période de verrouillage interdisant les transactions.

Ces développements futurs renforceront davantage la proposition de valeur de Mintlayer en tant que plateforme DeFi sécurisée, flexible et conforme aux normes légales et réglementaires. En combinant la sécurité du Bitcoin avec des fonctionnalités DeFi avancées, Mintlayer se positionne comme une plateforme de finance décentralisée leader.

Points saillants

• Mintlayer s'intègre directement à Bitcoin pour permettre des échanges atomiques et la participation à la finance décentralisée (DeFi), sans l'utilisation de jetons enveloppés.
• Le standard de tokenisation intégré (comme le MLS-01) simplifie le processus de création et de gestion des jetons, sans avoir besoin d'écrire de contrats intelligents.
• Le jeton MLS-01 prend en charge nativement les échanges décentralisés et les pools de liquidité.
• Les jetons de sécurité de Mintlayer utilisent des listes blanches et des signatures multiples pour garantir la conformité.
• Les futures mises à niveau des fonctionnalités DeFi incluent des jetons de confidentialité (MLS-02) et des mécanismes de conformité automatisés.