加密货币行业的法律风险与典型案例分析

加密货币行业一直是一个充满风险的领域，既需要防范链上安全威胁，又要警惕现实世界的法律风险。尤其对年轻群体而言，发币、场外交易、操纵流动性池等行为背后的刑事风险往往认知模糊。本文将梳理近年国内典型涉币司法案例，剖析关键法律风险点，以提升风险防范意识。

一、非法经营罪

案例1：利用USDT非法买卖外汇

2020至2021年间，万某园等人通过"人民币-USDT-美元"方式非法交易外汇，涉案金额超2.34亿元。法院认定其构成非法经营罪，主犯万某园被判处有期徒刑13年6个月，并处罚金114万元；其他被告人分别被判处2年6个月至5年6个月不等刑期，并处罚金。

案例2：现金买卖虚拟货币

2021年11月，陈某开始从事现金买卖虚拟货币业务，向散户收购USDT后倒卖给收购方赚取差价。法院审理后认为，陈某、李某利用买卖虚拟货币的形式变相买卖外汇，情节严重，构成非法经营罪。

案例3："95后"小伙从事买卖外汇"生意"

三名"95后"以虚拟货币交易为媒介，从事买卖外汇"生意"，短短数月完成交易650余次，兑换外汇近3000万元。最终被法院以非法经营罪判处1年6个月至5年不等刑期，并处罚金。

二、洗钱罪

一名化名小吴的待业男子因参与虚拟货币洗钱活动被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元。小吴通过交易平台购买U币，然后通过APP转移和出售，从中赚取差价。其银行账户总流水13笔，共计2.5万余元，个人非法获利5000余元。

三、诈骗罪

一名00后大学生杨启超在某公链上发行"土狗币"BFF，因撤回流动性导致他人损失5万USDT，被法院一审认定诈骗罪，判处其有期徒刑4年6个月，并处罚金3万元。

四、组织、领导传销活动罪

案例1：以"区块链""虚拟货币"为噱头的传销案

李某某等10人以购买持有虚拟数字币为由，在网络平台设置5个资金池，通过线下与线上相结合的方式进行传销活动。涉案传销资金累计达2.1亿余元人民币。法院判处李某某等10名被告人6年至2年不等的有期徒刑，并处50万元至10万元不等的罚金。

案例2：自创虚拟币传销案

陈某等三人发行自创虚拟币并成立传销组织"某某社区"。该组织共有一万余个注册会员账号，最高层级数为17层，涉案金额达5700余万元。三人均被判处有期徒刑3年，缓刑5年，并处罚金人民币35万元。

五、掩饰、隐瞒犯罪所得罪

案例1：利用比特币"跑分"案

7名犯罪嫌疑人通过虚拟货币交易平台进行"跑分"，涉案金额超过900万。法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处7名犯罪嫌疑人最高有期徒刑4年，最高并处罚金人民币1万元。

案例2：为虚拟币"杀猪盘"洗钱案

一对夫妻用自己的虚拟币账户为上游犯罪洗钱1500万余元。法院分别判处有期徒刑3年10个月和3年（缓刑3年），并处罚金1万元和8000元。

案例3：利用虚拟币转移赃款案

陈某按指示将收到的99609元转入虚拟币账户，从中赚取佣金147.1元。法院判处有期徒刑9个月，缓刑1年，并处罚金人民币5000元。

六、非法获取计算机信息罪

案例1：远程操控电脑盗取虚拟货币案

五人团伙搭建虚假跑分网站，植入木马病毒盗取虚拟货币。法院判处五名被告人6个月到2年不等的有期徒刑，以及3000元至12000元不等的罚金。

案例2：利用漏洞窃取虚拟币案

三名网安企业员工通过分析利用远程代码执行漏洞获取目标虚拟币网站权限，非法获取250余万元。

需要注意的是，加密货币已被部分法院认定为个人资产。因此，非法获取加密货币的行为可能同时构成非法获取计算机信息罪、盗窃罪或抢劫罪。